Conseiller un primo-accédant : assurance habitation et emprunteur

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Assurance Réf. F208-conseiller-un-primo-accedant-assurance-h
DDACette formation peut contribuer au développement professionnel continu des collaborateurs concernés par la distribution d'assurance, sous réserve de son adéquation avec leur fonction, les produits distribués et le plan de formation de l'entreprise (art. L. 511-2 et R. 512-13-1 du Code des assurances ; arrêté du 26 septembre 2018).

Utile demain matinAccompagner un primo-accédant qui découvre tout (notaire, banque, assurance) sans le perdre dans le jargon.

Repérer les signaux

  • Couple qui pense que 'tout est inclus dans le crédit'
  • Méconnaissance totale du rôle de l'assurance emprunteur
  • Budget travaux ignoré dans le plan de financement

Éviter les erreurs

  • Vendre l'assurance groupe sans présenter la délégation (loi Lemoine)
  • Souscrire l'habitation effet J+1 sans le déménagement encore fait
  • Oublier la responsabilité civile vie privée (souvent incluse)

Maîtriser les gestes

  • Faire un récapitulatif visuel des coûts mensuels totaux (crédit+assu+charges)
  • Adapter l'effet habitation à la date d'emménagement réelle
  • Présenter les 3 piliers : crédit, assurance emprunteur, assurance habitation
Le réflexe-cléUn primo-accédant bien accueilli devient un client à vie. Bien expliquer = fidéliser pour 25 ans.
Public visé : Conseillers commerciaux en assurance, agents généraux, collaborateurs d'agence
Prérequis : Expérience de 6 mois minimum dans le secteur recommandée

Objectifs pédagogiques

  • Savoir accompagner un primo-accédant qui découvre tout (notaire, banque, assurance) sans le perdre dans le jargon en situation réelle.
  • Repérer en situation : couple qui pense que 'tout est inclus dans le crédit' ou méconnaissance totale du rôle de l'assurance emprunteur.
  • Ne pas vendre l'assurance groupe sans présenter la délégation ; ne pas souscrire l'habitation effet J+1 sans le déménagement encore fait.
  • Adopter les gestes professionnels : faire un récapitulatif visuel des coûts mensuels totaux et adapter l'effet habitation à la date d'emménagement réelle.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Accompagner un primo-accédant qui découvre tout (notaire, banque, assurance) sans le perdre dans le jargon
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Couple qui pense que 'tout est inclus dans le crédit'
    • Méconnaissance totale du rôle de l'assurance emprunteur
    • Budget travaux ignoré dans le plan de financement
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Vendre l'assurance groupe sans présenter la délégation (loi Lemoine)
    • Souscrire l'habitation effet J+1 sans le déménagement encore fait
    • Oublier la responsabilité civile vie privée (souvent incluse)
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Faire un récapitulatif visuel des coûts mensuels totaux (crédit+assu+charges)
    • Adapter l'effet habitation à la date d'emménagement réelle
    • Présenter les 3 piliers : crédit, assurance emprunteur, assurance habitation
  6. Le réflexe-clé à ancrer : Un primo-accédant bien accueilli devient un client à vie. Bien expliquer = fidéliser pour 25 ans.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Journée présentielle structurée autour de la mise en situation : analyse de cas réels anonymisés, exercice collectif de détection des signaux, atelier d'écriture sur les erreurs à éviter, jeu de rôle filmé sur les gestes professionnels avec débriefing croisé. Apports théoriques (30 %) en appui des situations (70 %). Support remis : mémo réflexes + check-list opérationnelle.

Évaluation

Mise en situation finale individuelle : l'apprenant reçoit un cas réel anonymisé, identifie les signaux, liste les erreurs à éviter et décrit les gestes professionnels à adopter. Critère de réussite : 4/5 signaux identifiés et 3/3 gestes correctement décrits. Évaluation à chaud (satisfaction + acquis), évaluation à froid à 60 jours (impact terrain).