La directive DCI : obligations d'information

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Banque Réf. F077-la-directive-dci-obligations-d-informati

Utile demain matinDélivrer la FISE et la fiche d'information générale dans les délais DCI sans bloquer la commercialisation.

Repérer les signaux

  • Client pressé qui refuse le délai de réflexion (10 jours irréductibles)
  • FISE remise mais non signée par le client
  • Modification du prêt après émission de la FISE sans nouvelle FISE

Éviter les erreurs

  • Considérer que l'envoi par email vaut remise (preuve de réception requise)
  • Présenter un seul produit au client (la DCI impose la comparaison de l'offre)
  • Démarrer le calcul du délai avant la remise complète des documents

Maîtriser les gestes

  • Remettre la FISE en main propre avec horodatage tracé
  • Vérifier que le client a bien compris le TAEG et l'impact assurance emprunteur
  • Rééditer une FISE en cas de changement matériel des conditions
Le réflexe-cléLa DCI impose 10 jours de réflexion incompressibles. Pas de signature avant J+10, jamais.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Savoir délivrer la FISE et la fiche d'information générale dans les délais DCI sans bloquer la commercialisation en situation réelle.
  • Repérer en situation : client pressé qui refuse le délai de réflexion ou fISE remise mais non signée par le client.
  • Ne pas considérer que l'envoi par email vaut remise ; ne pas présenter un seul produit au client.
  • Adopter les gestes professionnels : remettre la FISE en main propre avec horodatage tracé et vérifier que le client a bien compris le TAEG et l'impact assurance emprunteur.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Délivrer la FISE et la fiche d'information générale dans les délais DCI sans bloquer la commercialisation
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Client pressé qui refuse le délai de réflexion (10 jours irréductibles)
    • FISE remise mais non signée par le client
    • Modification du prêt après émission de la FISE sans nouvelle FISE
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Considérer que l'envoi par email vaut remise (preuve de réception requise)
    • Présenter un seul produit au client (la DCI impose la comparaison de l'offre)
    • Démarrer le calcul du délai avant la remise complète des documents
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Remettre la FISE en main propre avec horodatage tracé
    • Vérifier que le client a bien compris le TAEG et l'impact assurance emprunteur
    • Rééditer une FISE en cas de changement matériel des conditions
  6. Le réflexe-clé à ancrer : La DCI impose 10 jours de réflexion incompressibles. Pas de signature avant J+10, jamais.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle interactive en 2 modules : (1) analyse collective de cas réels via outil de partage d'écran et sondages, (2) jeux de rôle en sous-salles virtuelles avec débriefing. Apports théoriques courts (25 %) en appui des situations (75 %). Mémo réflexes + check-list opérationnelle remis en PDF.

Évaluation

Mise en situation finale individuelle : l'apprenant reçoit un cas réel anonymisé, identifie les signaux, liste les erreurs à éviter et décrit les gestes professionnels à adopter. Critère de réussite : 4/5 signaux identifiés et 3/3 gestes correctement décrits. Évaluation à chaud (satisfaction + acquis), évaluation à froid à 60 jours (impact terrain).