La finance durable en assurance : critères ESG, label ISR

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Assurance Réf. F235-la-finance-durable-en-assurance-criteres
DDACette formation peut contribuer au développement professionnel continu des collaborateurs concernés par la distribution d'assurance, sous réserve de son adéquation avec leur fonction, les produits distribués et le plan de formation de l'entreprise (art. L. 511-2 et R. 512-13-1 du Code des assurances ; arrêté du 26 septembre 2018).

Utile demain matinIntégrer les critères ESG dans le conseil assurance-vie et présenter au client la cohérence du fonds proposé avec ses préférences.

Repérer les signaux

  • Client demandant un fonds ISR sans critères précis
  • Recours à un fonds Article 6 SFDR (non-durable) pour un client demandant du durable
  • Frais ESG opaques

Éviter les erreurs

  • Vendre un fonds Article 8 'pas vert' au client demandant Article 9
  • Présenter le label ISR comme une garantie absolue
  • Oublier la traçabilité du conseil durable (MIF II niveau 2)

Maîtriser les gestes

  • Recueillir les préférences durabilité du client (3 questions précises)
  • Vérifier la classification SFDR du fonds avant préconisation
  • Tracer le conseil durable et les alternatives écartées
Le réflexe-cléLa durabilité en assurance n'est pas un argument commercial : c'est une obligation client (MIF II niveau 2).
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les obligations de transparence ESG en assurance vie : reporting article 29 LEC (loi Énergie-Climat), SFDR pour les UC, doctrine ACPR sur le greenwashing.
  • Présenter au client la classification SFDR (article 6, 8, 9) des UC durables et le label ISR, et le test de préférences durabilité du règlement délégué MIF II depuis août 2022.
  • Identifier la documentation SFDR (règlement UE 2019/2088) à conserver pour les produits durables proposés au client.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Intégrer les critères ESG dans le conseil assurance-vie et présenter au client la cohérence du fonds proposé avec ses préférences
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Client demandant un fonds ISR sans critères précis
    • Recours à un fonds Article 6 SFDR (non-durable) pour un client demandant du durable
    • Frais ESG opaques
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Vendre un fonds Article 8 'pas vert' au client demandant Article 9
    • Présenter le label ISR comme une garantie absolue
    • Oublier la traçabilité du conseil durable (MIF II niveau 2)
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Recueillir les préférences durabilité du client (3 questions précises)
    • Vérifier la classification SFDR du fonds avant préconisation
    • Tracer le conseil durable et les alternatives écartées
  6. Le réflexe-clé à ancrer : La durabilité en assurance n'est pas un argument commercial : c'est une obligation client (MIF II niveau 2).
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle structurée : apports synchrones avec sondages, étude de cas en sous-salles, restitution croisée. Mémo opérationnel et fiche-réflexe en PDF.

Évaluation

QCM de 20 questions (score min. 70 %) + cas pratique de synthèse appliqué au sujet. Évaluation à chaud (satisfaction et acquis) en fin de session, évaluation à froid à 60 jours (impact sur la pratique).