La finance durable et les critères ESG : repères pour le conseiller

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Banque Réf. F227-la-finance-durable-et-les-criteres-esg-r

Utile demain matinPrésenter les critères ESG et l'ISR au client en pédagogisant, sans vert-laver ni minimiser.

Repérer les signaux

  • Client demandant 'du vert' sans avoir défini ses critères
  • Confusion entre ISR, ESG, label vert, SFDR
  • Pression réglementaire sur le devoir de questionner (MIF II niveau 2)

Éviter les erreurs

  • Présenter tout fonds comme 'durable' (greenwashing)
  • Cocher 'pas de préférence durabilité' pour gagner du temps
  • Confondre Article 6, 8, 9 SFDR

Maîtriser les gestes

  • Recueillir les préférences durabilité du client (MIF II niveau 2)
  • Présenter la classification SFDR (Article 6, 8, 9) en pratique
  • Vérifier la cohérence du fonds avec les préférences exprimées
Le réflexe-cléLa finance durable n'est pas une coche réglementaire : c'est un sujet client. Sincère ou rien.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Présenter le règlement SFDR (UE 2019/2088) qui catégorise les produits financiers selon leur durabilité (article 6, 8, 9) et impose une transparence ex-ante et ex-post.
  • Identifier le contenu d'un label ISR (label public français rénové en 2024) et son articulation avec le test de préférences durabilité MIF II niveau 2 (renvoi fiche).
  • Identifier la documentation SFDR (règlement UE 2019/2088) à conserver pour les produits durables proposés au client.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Présenter les critères ESG et l'ISR au client en pédagogisant, sans vert-laver ni minimiser
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Client demandant 'du vert' sans avoir défini ses critères
    • Confusion entre ISR, ESG, label vert, SFDR
    • Pression réglementaire sur le devoir de questionner (MIF II niveau 2)
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Présenter tout fonds comme 'durable' (greenwashing)
    • Cocher 'pas de préférence durabilité' pour gagner du temps
    • Confondre Article 6, 8, 9 SFDR
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Recueillir les préférences durabilité du client (MIF II niveau 2)
    • Présenter la classification SFDR (Article 6, 8, 9) en pratique
    • Vérifier la cohérence du fonds avec les préférences exprimées
  6. Le réflexe-clé à ancrer : La finance durable n'est pas une coche réglementaire : c'est un sujet client. Sincère ou rien.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle interactive : apports produit avec sondages, construction d'argumentaire en sous-salles, simulation d'entretien en binôme, restitution croisée. Argumentaire-pivot, banque d'objections et fiche conseil en PDF.

Évaluation

Évaluation en 2 temps : (1) QCM produit de 15 questions (score min. 70 %), (2) jeu de rôle d'entretien : découverte → préconisation → objection → engagement. Critères : adéquation produit/besoin, traçabilité du conseil. Évaluation à chaud + à froid à 60 jours.