La mobilité bancaire (loi Macron / Châtel) : processus pratique

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Banque Réf. F081-la-mobilite-bancaire-loi-macron-chatel-p

Utile demain matinMener un changement de banque pour un client (loi Macron) en assurant la continuité des domiciliations.

Repérer les signaux

  • Client demandant la mobilité sans liste des domiciliations
  • Délai de 22 jours ouvrés à respecter
  • Rejets de domiciliation après bascule (mal accompagnée)

Éviter les erreurs

  • Démarrer la mobilité sans recueillir TOUTES les domiciliations
  • Dépasser le délai légal de 22 jours
  • Ne pas informer le client des étapes (anxiogène)

Maîtriser les gestes

  • Établir la liste exhaustive des prélèvements/virements récurrents
  • Tenir le client informé à chaque étape (J0, J+10, J+22)
  • Vérifier l'absence de rejet sur les 60 jours suivants
Le réflexe-cléLa mobilité bancaire est un service gratuit obligatoire. Bien menée, elle fidélise. Mal menée, elle fait fuir.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Mettre en œuvre le service d'aide à la mobilité bancaire (loi Macron du 6 août 2015, C. mon. fin. L. 312-1-7) : mandat client, transfert automatique des opérations récurrentes en 22 jours ouvrés.
  • Articuler avec la résiliation à durée indéterminée des comptes (Châtel, fermeture sans frais après 12 mois) et l'information client en amont.
  • Tracer dans le SI relationnel l'opération de paiement avec horodatage, identifiant et statut de la transaction.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Mener un changement de banque pour un client (loi Macron) en assurant la continuité des domiciliations
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Client demandant la mobilité sans liste des domiciliations
    • Délai de 22 jours ouvrés à respecter
    • Rejets de domiciliation après bascule (mal accompagnée)
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Démarrer la mobilité sans recueillir TOUTES les domiciliations
    • Dépasser le délai légal de 22 jours
    • Ne pas informer le client des étapes (anxiogène)
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Établir la liste exhaustive des prélèvements/virements récurrents
    • Tenir le client informé à chaque étape (J0, J+10, J+22)
    • Vérifier l'absence de rejet sur les 60 jours suivants
  6. Le réflexe-clé à ancrer : La mobilité bancaire est un service gratuit obligatoire. Bien menée, elle fidélise. Mal menée, elle fait fuir.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle structurée : apports synchrones avec sondages, étude de cas en sous-salles, restitution croisée. Mémo opérationnel et fiche-réflexe en PDF.

Évaluation

QCM de 20 questions (score min. 70 %) + cas pratique de synthèse appliqué au sujet. Évaluation à chaud (satisfaction et acquis) en fin de session, évaluation à froid à 60 jours (impact sur la pratique).