Patrimoine & Transmission
Stratégie patrimoniale, donation, succession, défiscalisation, optimisation.
Minimum de 5 journées par commande en présentiel (ou 5 sessions de 1h30 en classe virtuelle), déployables auprès de plusieurs groupes.
Fiscalité de l'assurance-vie : rachats et transmission (niveau 1)
DDAAssurance Vie & Épargne
Conseillers patrimoniaux, conseillers commerciaux assurance vie, courtiers en assurance vie, gestionnaires back-office assurance vie.
L'assurance-vie : fonds euros, unités de compte, arbitrages (niveau 2)
DDAAssurance Vie & Épargne
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
L'assurance-vie : supports, arbitrages, fiscalité (niveau 2)
Produits Bancaires — Épargne & Placements
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
La fiscalité de l'assurance-vie : cas pratiques (niveau 2)
DDAAssurance Vie & Épargne
Conseillers commerciaux en assurance, agents généraux, collaborateurs d'agence
La fiscalité de l'assurance-vie : rachats, décès, abattements
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle particuliers, chargés de clientèle en agence bancaire
La gestion des sinistres en assurance-vie : décès, invalidité, rachat
DDAGestion des Sinistres — Back & Middle Office Assurance
Gestionnaires sinistres, techniciens back-office et middle-office assurance
Le traitement des successions en assurance-vie : pièces, délais, fiscalité
DDAGestion des Sinistres — Back & Middle Office Assurance
Gestionnaires sinistres, techniciens back-office et middle-office assurance
La déshérence des contrats d'assurance-vie (loi Eckert)
DDAAssurance Vie & Épargne
Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
La loi Sapin 2 : blocage des rachats, impacts client
DDAAssurance Vie & Épargne
Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Les contrats de capitalisation : différences avec l'assurance-vie
DDAAssurance Vie & Épargne
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
La clause bénéficiaire : rédaction, enjeux, pièges courants
DDAAssurance-vie
Conseillers clientèle particuliers, conseillers patrimoniaux, agents généraux, courtiers, gestionnaires assurance-vie amenés à rédiger ou ajuster des clauses bé...
Prévoyance du Travailleur Non Salarié (TNS) : régime SSI, Madelin, articulation patrimoniale
DDAAssurance Prévoyance — Particuliers
Conseillers patrimoniaux, conseillers commerciaux assurance prévoyance individuelle, experts-comptables, courtiers en prévoyance TNS.
Prêt in fine : cas d'usage patrimonial, fiscalité revenus fonciers, devoir de mise en garde
Crédit & Financement — Particuliers
Conseillers patrimoniaux, conseillers crédit immobilier, conseillers en investissement locatif, courtiers en crédit.
Assurance homme-clé pour dirigeants : périmètre, fiscalité, mise en place
DDAAssurance Collective & Entreprise
Conseillers patrimoniaux d'entreprise, courtiers en assurance, experts-comptables, conseillers commerciaux assurance pro.
L'IFI : qui est concerné, quels actifs, seuils
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle particuliers, chargés de clientèle en agence bancaire
Défiscalisation immobilière : Pinel, Malraux, Monuments Historiques (dispositifs en vigueur)
Fiscalité du Particulier
Conseillers patrimoniaux, conseillers fiscaux, conseillers commerciaux immobilier locatif.
La fiscalité des plus-values mobilières
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle particuliers, chargés de clientèle en agence bancaire
La fiscalité des successions : abattements, barèmes, transmission courante
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
La succession ab intestat vs testament : repères
Environnement Juridique du Particulier
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
Le PACS : conséquences patrimoniales et bancaires pour le conseiller
Environnement Juridique du Particulier
Conseillers clientèle particuliers, conseillers patrimoniaux, gestionnaires back-office succession, conseillers d'accueil.
Le démembrement de propriété : usufruit / nue-propriété (niveau 1)
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
Le traitement des successions bancaires : étapes et documents requis
Back & Middle Office — Banque
Techniciens et gestionnaires back-office et middle-office bancaires
Les donations : principes et abattements en vigueur
Fiscalité du Particulier
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
Les régimes matrimoniaux : communauté, séparation, pacte civil (bases)
Environnement Juridique du Particulier
Conseillers clientèle patrimoniale, chargés de clientèle à orientation patrimoniale
La gestion sous mandat : profil client, convention obligatoire, devoir d'information MIF II
Produits Bancaires — Épargne & Placements
Conseillers en investissement, conseillers patrimoniaux, conseillers de gestion privée, collaborateurs commerciaux et back-office sur la gestion sous mandat.
Le mandat de protection future : préparer l'avenir d'un proche vulnérable
Environnement Juridique du Particulier
Conseillers patrimoniaux, conseillers clientèle particuliers, conseillers de gestion privée, collaborateurs traitant des situations de vulnérabilité (sénior, ha...